Estudio de caso de contratista de HVAC | Delta Capital Group
Cliente: Roberts Heating & Cooling Industria: Contratación de HVAC Años en el negocio: 7 Empleados: 14 Necesidad de financiación: 150.000 $ Tiempo desde la solicitud hasta la financiación: 30 horas
El reto empresarial
Mike Roberts construyó su empresa de calefacción, ventilación y aire acondicionado desde cero. Empezando con sólo una furgoneta y una caja de herramientas hace siete años, Roberts Heating & Cooling se había convertido en un respetado negocio local con 14 empleados que prestaban servicio a clientes residenciales y comerciales ligeros de todo el condado.
Cuando una importante empresa de gestión de propiedades comerciales se dirigió a Mike para que se hiciera cargo de los contratos de mantenimiento de calefacción, ventilación y aire acondicionado de sus ocho edificios de oficinas, supuso una oportunidad que cambiaría las reglas del juego. El contrato aumentaría sus ingresos anuales aproximadamente un 35% y establecería su empresa en el sector comercial.
¿El reto? La empresa de gestión inmobiliaria necesitaba que empezara en un plazo de dos semanas, lo que significaba que Mike necesitaba:
- Adquirir dos furgonetas de servicio adicionales (78.000 $)
- Adquirir equipos especializados de diagnóstico de climatización comercial (42.000 $)
- Contratar y formar a dos técnicos adicionales (lo que requiere liquidez para la formación y la nómina inicial)
- Adquirir un inventario inicial de piezas para reparaciones comunes de sistemas comerciales (25.000 $)
En total, Mike calculó que necesitaba unos 150.000 dólares para prepararse adecuadamente para el contrato. Aunque su negocio era rentable, la mayor parte de su capital circulante ya estaba asignado a las operaciones existentes y a los proyectos residenciales en curso.
Martes, 9:17 AM: El contacto inicial
Mike había trabajado anteriormente con Delta Capital Group para necesidades de financiación menores, así que envió un rápido correo electrónico a su representante de financiación especializado, Paul Miller.
De: Mike Roberts
Para: Paul Miller, Delta Capital Group
Asunto: Necesito 150.000 dólares de financiación lo antes posible para una importante oportunidad de contrato
Pablo,
Nos acaban de ofrecer un importante contrato de mantenimiento comercial que aumentaría nuestros ingresos anuales en un 35%. Necesitamos comprar vehículos, equipos e inventario lo antes posible. Buscamos aproximadamente 150.000 dólares con un plazo de entrega rápido.
¿Puedes ayudar? Necesito darles una respuesta antes del fin de semana.
Gracias, Mike
Martes, 9:20 AM: La respuesta inmediata por correo electrónico
Sólo tres minutos después de que Mike enviara su correo electrónico, Paul respondió:
De: Paul Miller, Delta Capital Group Para: Mike Roberts Asunto: Re: Necesito 150.000 dólares de financiación lo antes posible para un contrato importante
Mike,
Te llamaré justo después de las 10 y nos pondremos manos a la obra.
Paul
Martes, 10:03 AM: La llamada detallada
Tal como había prometido, Paul llamó a Mike para hablar de sus necesidades en detalle. En lugar de un largo cuestionario o un complejo proceso de solicitud, se centró en la comprensión:
- La oportunidad concreta y su rentabilidad potencial
- Los requisitos exactos de financiación y el uso previsto de los fondos
- La situación financiera actual de Roberts Heating & Cooling
- El calendario de aplicación
Paul explicó que, dada la relación existente entre Mike y Delta Capital Group y el sólido historial de resultados de su empresa, podía agilizar su solicitud a través de su canal VIP.
Martes, 11:30 AM: Presentación de solicitudes digitales
Tras la llamada, Paul envió a Mike un enlace seguro al portal de solicitud digital de Delta Capital Group. El sistema estaba precargado con la información básica de Roberts Heating & Cooling, por lo que Mike sólo tuvo que:
- Verificar la información empresarial existente
- Sube sus extractos bancarios empresariales de los tres meses más recientes
- Confirma el importe y la finalidad de la financiación
- Firma digitalmente la solicitud
Debido a su relación existente con Delta Capital Group, Mike no necesitó aportar mucha documentación. Todo el proceso de solicitud le llevó menos de 15 minutos.
Martes, 14:45 h: Revisión de la solicitud y aprobación preliminar
Poco más de tres horas después de rellenar su solicitud, Mike recibió un mensaje de texto de Paul:
«¡Grandes noticias! Tu solicitud ha recibido la aprobación preliminar. Nuestro equipo de suscripción está revisando los detalles finales. Esperamos los términos formales para el EOD. Todo va bien para tu calendario».
Mike quedó impresionado por la rapidez, pero aún más por la comunicación proactiva. A diferencia de sus experiencias con los bancos tradicionales, a los que a menudo tenía que llamar repetidamente para recibir actualizaciones, Paul le mantuvo informado en todo momento.
Martes, 16:38 Presentación formal de la oferta
Paul programó una breve llamada Zoom con Mike para presentarle la oferta formal de financiación. Las condiciones incluían:
- 150.000 $ de financiación
- Plazo de 18 meses
- Tipo fijo competitivo
- Sin penalizaciones por pago anticipado
- Sencilla estructura de pagos diarios
Durante la llamada, Paul pasó por allí:
- Los importes exactos de los pagos
- Coste total del capital
- Calendario de amortización
- Requisitos de documentación para la aprobación final
- Calendario para el desembolso de fondos
Explicó que si Mike decidía seguir adelante, los fondos podrían estar en su cuenta ya el jueves por la mañana.
Miércoles, 9:15 h: Decisión y aceptación
Tras discutir la oportunidad con su director de operaciones y revisar una vez más los números del contrato, Mike decidió aceptar la oferta de financiación. Se lo notificó a Paul mediante un mensaje de texto:
«Tenemos luz verde para la financiación. Las condiciones parecen buenas».
A los pocos minutos, Paul respondió:
«¡Excelente! Enviaré los documentos finales para su firma de inmediato. Seguimos en camino para la financiación del jueves».
Miércoles, 10:30 h: Firma digital de documentos
Mike recibió un correo electrónico con un enlace seguro a la plataforma de firma digital de documentos de Delta Capital Group. El acuerdo final estaba claramente organizado, con secciones resaltadas que requerían firmas e iniciales.
La plataforma permitió a Mike
- Revisar todos los documentos desde su smartphone
- Amplía secciones específicas para una mejor legibilidad
- Firma electrónicamente con un dedo o un lápiz óptico
- Guarda una copia completa en PDF para sus archivos
Todo el proceso de firma duró menos de 10 minutos, y Mike recibió confirmación inmediata de que todos los documentos se habían ejecutado correctamente.
Miércoles, 12:45 PM: Convocatoria de financiación acelerada
Apenas dos horas después de enviar el contrato firmado, Mike recibió una llamada inesperada de Paul y de un suscriptor de Delta Capital Group.
«Grandes noticias, Mike. Hemos acelerado tu financiación y estamos listos para liberarla inmediatamente», explicó Paul.
Mike se sorprendió. «Creía que habías dicho que teníamos que esperar hasta el jueves».
«Lo agilizamos en 2 horas para los clientes preferentes», contestó Paul. «El dinero estará en tu cuenta en los próximos 30 minutos».
El asegurador confirmó que todos los detalles estaban en orden y procesó la transferencia de fondos mientras seguía en la llamada con Mike.
Miércoles, 13:22 Confirmación de financiación
Cuando aún estaba en la obra, Mike recibió un mensaje de texto y un correo electrónico confirmando que le habían ingresado la totalidad de los 150.000 dólares en la cuenta corriente de su empresa. La notificación incluía:
- Confirmación del importe exacto transferido
- Recordatorio de la fecha del primer pago
- Información de contacto para apoyo continuo
- Enlace a su portal de clientes para la gestión de la cuenta
Miércoles, 14:15 h: La Luz Verde
Con la financiación asegurada, Mike inmediatamente:
- Llamó al concesionario de vehículos para confirmar la compra de las dos furgonetas de servicio
- Realizó el pedido del equipo de diagnóstico
- Contactó con los dos técnicos que quería contratar
- Llamó a la empresa de gestión inmobiliaria para aceptar formalmente el contrato
El Resultado: Un crecimiento sin fisuras
Con la financiación de 150.000 dólares de Delta Capital Group, Roberts Heating & Cooling pudo:
- Asume el contrato de mantenimiento comercial que aumentó los ingresos anuales en un 35%
- Ampliar su flota de servicios de 5 a 7 vehículos
- Añadir capacidades comerciales especializadas a su oferta de servicios
- Contratar y formar a dos técnicos comerciales de climatización con experiencia
- Crear una división comercial dedicada dentro de su empresa
Los ingresos mensuales adicionales del nuevo contrato cubrieron con creces los pagos de financiación, lo que dio lugar a un flujo de caja positivo inmediato.
Factores clave del éxito de la financiación en 48 horas
Varios elementos contribuyeron a la rapidez y eficacia de la experiencia de financiación de Mike:
1. Relación existente
Como cliente recurrente de Delta Capital Group con un sólido historial de pagos, Mike se benefició de una tramitación acelerada y unos requisitos de documentación reducidos.
2. Calendario de principios de mes
Al presentar la solicitud a principios de mes (el primer martes), la solicitud de Mike evitó la oleada de tramitación de final de mes que suele afectar a los plazos de financiación.
3. Solicitud completa
Mike proporcionó toda la documentación solicitada en la solicitud inicial, lo que eliminó las largas peticiones de información.
4. Proceso Digital-First
Las plataformas digitales seguras de solicitud y firma de documentos de Delta Capital Group eliminaron los retrasos asociados a la impresión, firma, escaneado y envío por correo de documentos físicos.
5. Representante dedicado
Tener a Paul como único punto de contacto durante todo el proceso garantizó una comunicación constante y un servicio personalizado.
La perspectiva de Mike: Seis meses después
Seis meses después de conseguir la financiación, Mike compartió su experiencia:
«La velocidad fue impresionante, pero lo que realmente destacó fue lo fluido que resultó todo el proceso. Desde el correo electrónico del martes por la mañana hasta la financiación del miércoles por la tarde, nunca tuve que buscar actualizaciones ni preguntarme en qué punto estaba todo. Paul me mantuvo informada en todo momento.
El contrato comercial ha transformado nuestro negocio. Ya hemos ampliado el acuerdo para incluir dos propiedades más, y proyectamos un crecimiento del 50% este año. Nada de esto habría sido posible sin la rápida financiación de Delta Capital Group.
La financiación bancaria tradicional habría tardado semanas, si no meses, y habríamos perdido la oportunidad. Tener un socio de financiación que entiende la naturaleza sensible al tiempo de las oportunidades de negocio se ha convertido en una ventaja competitiva para nosotros.»
¿Está tu empresa preparada para la Financiación de Oportunidades?
Como Mike Roberts, muchos empresarios se enfrentan a oportunidades urgentes que requieren un acceso rápido al capital. Delta Capital Group se especializa en ofrecer soluciones de financiación con:
- Solicitud de financiación en tan sólo 2-24 horas
- Importes de financiación de 25.000 a 5 millones de dólares
- Condiciones sencillas y transparentes
- Representantes de financiación dedicados
- Proceso de solicitud y documentación con prioridad digital
- Sin requisitos de garantías para las empresas cualificadas
Desde 2015, hemos ayudado a miles de empresas de decenas de sectores a aprovechar las oportunidades de crecimiento con soluciones de financiación oportunas.
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Este caso práctico se basa en un cliente real de Delta Capital Group. El nombre y los detalles específicos se han cambiado para proteger la privacidad del cliente, pero el calendario de financiación, el proceso y los resultados representan fielmente las experiencias típicas de los clientes.
